Firmas (Avanzadas): Autenticación basada en el conocimiento (KBA)

Knowledge-based authentication (KBA) is required for IRS Form 8879. TaxDome fully meets the IRS requirements at a low per-signature cost. You can request signatures with KBA from both your clients who have access to the portal and from third parties.

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KBAexplicó

KBA se utiliza para verificar la identidad del contribuyente con el fin de obtener firmas electrónicas conformes con IRS. Los clientes se verifican mediante una combinación de verificación de documentos y datos de consumo de ID . 

KBA no funcionará para los ITIN, así que asegúrese de que sus clientes tienen sus SSN a mano antes de habilitar KBA.

Consejo: Más información en blog sobre KBA y la comparación de precios entre distintos proveedores.

Así es como funciona:

1. First, you need to check whether Show KBA Verification toggle in the Signatures section of the Settings > Firm settings page is enabled.

2. En segundo lugar, añadir fondos a su empresa's equilibrio. Aquí está el precio de cada intento de firmante.

3. Then, upload the document that needs to be signed, request the signatures, and then toggle on Require KBA. It will work both for logged-in users and those who are not logged in.

4. Al firmar, se pedirá al cliente que verifique su número de la seguridad social y responda a cinco preguntas generadas aleatoriamente a partir de sus registros públicos. Suelen ser preguntas de opción múltiple, como el nombre de su prestamista hipotecario, el tipo de coche, una dirección anterior o un número de teléfono anterior. No es una comprobación de crédito, sino una forma de verificar digitalmente su identidad.

5. El cliente sólo dispone de dos intentos para responder a las preguntas de KBA . Deberá responder correctamente al menos a tres de las cinco preguntas en cualquiera de los dos intentos.

Recibirá una notificación cuando un cliente apruebe o suspenda KBA.

KBA precios

Si decide utilizar KBA, se le cobrará por cada intento del firmante de firmar un único documento. Esto ocurre una vez que el cliente intenta firmar con KBA. Se le cobra independientemente del intento (con éxito o sin éxito).

Consejo: Para ahorrar dinero, fusione varios documentos de un mismo cliente y utilícelos para un solo intento KBA .

Sin embargo, antes de enviar el documento con KBA , comprobamos si hay fondos suficientes en su saldo de empresa . Cuando solicita un KBA, siempre se le informa de cuánto dinero se ha utilizado ya para las firmas pendientes de KBA , cuánto se utilizará para el documento actual y de cuánto dispone en su saldo. 

El precio de intento de cada firmante KBA se basa en la moneda nacional del país que su empresa haya indicado al crear su cuenta TaxDome . 

Por ejemplo, si el empresa está registrado en EE.UU. y usted solicita la firma de dos cónyuges, se le cobrará un total de 2 $ (1 $ por cada verificación de firma). Pero si no consiguen pasar KBA y lo intentan una vez más, se le cobrará un total de 4 $.

Puedes añadir distintas cantidades a tu saldo empresaen función de tus necesidades. Vaya a Ajustes > empresa Saldo en la barra de menú de la izquierda, seleccione el importe y haz clic Comprar. Un empresa Propietario de la Empresa , administrador o cualquier empleado con el Cargar saldo empresa puede hacerlo.

Siempre puede consultar las estadísticas de uso de KBA haciendo clic en el enlace Audit trail de la parte superior derecha de la página empresa Balance.

En la página de saldoempresa , también puede ver la cantidad de dinero reservada para las solicitudes de KBA .

Añadir KBA a una solicitud de firma

Para enviar una solicitud de firma con KBA:

1. cargar el documento en la carpeta empresa documentos compartido con el cliente , haga clic en los tres puntos situados en el extremo derecho del nombre del documento y, a continuación, seleccione Solicitar firma.

2. Active Requerir KBA y añada los campos de firma requeridos.

Tenlo en cuenta:

• Un documento puede contener tantos campos de firma como sean necesarios. Pero si fusiona documentos (por ejemplo, declaraciones estatales y federales) en un solo archivo, cada campo de firma de KBA se cobrará por separado según estos precios.
• Al solicitar una firma con KBA para una cuenta de cliente que tenga dos o más direcciones de correo electrónico en sus contactos vinculados, indique qué usuario debe firmar el documento seleccionando su dirección de correo electrónico en Firmantes.
• Si su saldo en empresa es cero o tiene firmas pendientes en KBA equivalentes a su saldo, se le pedirá que añada fondos.

¿Puede un cliente utilizar un ITIN en lugar de un SSN para KBA?

No. Un número de identificación de contribuyente individual (ITIN) se emite a un individuo sólo a efectos fiscales. Los ITIN no deben utilizarse como identificación para obtener créditos. Los sistemas de crédito no los reconocerán como otra cosa que no sea un número de la seguridad social incorrecto, por lo que no pueden utilizarse para KBA.

¿Se realiza una verificación de crédito en KBA? 

No. Durante KBA, no se verifica el crédito, por lo que no hay comprobación de crédito.

Qué hacer si falla un cliente KBA

Un cliente dispone de dos intentos para aprobar KBA. Si no consigue responder correctamente a un número suficiente de preguntas las dos veces, recibirá una notificación, y el fallo KBA también se anotará en la pista de auditoría del documento.

Puede restablecer los intentos fallidos y volver a enviar la solicitud de firma a los clientes que no hayan pasado KBA. Para ello, haga clic en los tres puntos situados a la derecha del nombre del documento y seleccione Restablecer KBA y volver a enviar la solicitud de firma.

Tras hacer clic en esta opción, se volverá a enviar la solicitud de firma a los clientes que hayan fallado KBA. Tenga en cuenta que se le cobrará según estos precios por cada intento de verificación. Los clientes que hayan firmado correctamente los documentos no se verán afectados. 

Nota Todos los restablecimientos de KBA se pueden encontrar en la pista de auditoría del documento.

También puede utilizar cualquiera de estas soluciones:

• cargar el documento de nuevo y solicite una firma como hizo la primera vez
• Pida al cliente que imprima el documento, lo firme a mano y, a continuación, cargar en su portal de clientes.