Autenticación basada en el conocimiento (KBA)

La autenticación basada en el conocimiento (KBA) es necesaria para IRS Formulario 8879. TaxDome cumple plenamente los IRS requisitos a un bajo coste por firma. Puedes solicitar firmas con KBA tanto a tus clientes con acceso al portal como a terceros.

KBA, explicado

KBA utiliza para verificar la identidad de un contribuyente con el fin de obtener firmas electrónicas IRS. Los clientes se verifican mediante una combinación de ID y verificación de datos de los consumidores. 

KBA no KBA con los ITIN, así que asegúrate de que tus clientes tengan a mano sus SSN antes de habilitar KBA.

Consejo

Más información en nuestro blog KBA comparación de precios entre diferentes proveedores.

Así es como funciona:

1. En primer lugar, debes comprobar si la opciónMostrar KBA en la sección Firmas de la página Configuración > empresa está activada .

2. En segundo lugar, añade fondos al saldo empresatu empresa. A continuación se indican los precios por cada intento de firma.

3. A continuación, cargar documento que hay que firmar, solicita las firmas y, a continuación, activa la opción «Requerir KBA». Funcionará tanto para los usuarios que hayan iniciado sesión como para los que no lo hayan hecho.

4. Al firmar, se le pedirá a tu cliente que verifique tu número de la seguridad social y responda a cinco preguntas generadas aleatoriamente a partir de tus registros públicos. Por lo general, se trata de preguntas de opción múltiple, como el nombre de tu entidad hipotecaria, el tipo de coche, una dirección anterior o un número de teléfono anterior. No se trata de una verificación de crédito, sino de una forma de verificar digitalmente tu identidad.

5. El cliente solo tiene dos intentos para responder a las KBA . Debes responder correctamente al menos tres de las cinco preguntas en cualquiera de los dos intentos.

Recibirás una notificación cuando un cliente apruebe o suspenda KBA.

KBA

Si decides utilizar KBA, se te cobrará por cada intento de firma de un documento con KBA por parte de cada firmante. Esto ocurre cuando el cliente intenta firmar con KBA. Se te cobrará independientemente del resultado del intento (exitoso o fallido).

Consejo

Para ahorrar dinero, fusiona varios documentos de un mismo cliente y utilízalos para un único KBA .

Sin embargo, antes KBA el documento con la KBA , comprobamos si hay fondos suficientes en empresa tu empresa . Cuando solicitas una KBA, siempre se te informa de cuánto dinero se ha utilizado ya paraKBA pendientes, cuánto se utilizará para el documento actual y cuánto tienes en tu saldo. 

El precio KBA de cada firmante se basa en la moneda nacional del país que tu empresa al crear tu TaxDome . 

Por ejemplo, si la empresa registrada en EE. UU. y solicitas las firmas de dos cónyuges, se te cobrará un total de 2 $ (1 $ por cada verificación de firma). Pero si no superan KBA intentan una vez más, se te cobrará un total de 4 $.

Puedes añadir diferentes cantidades al saldo empresatu empresaen función de tus necesidades. Ve aConfiguración > empresa en la barra de menú de la izquierda, selecciona la cantidad y haz clic en Comprar.Propietario de la Empresa, administrador cualquier empleado con derechos de acceso para cargar empresa puede realizar esta operación.

Siempre puedes ver tus estadísticas KBA haciendo clic en el enlace«Registro de auditoría » en la parte superior derecha de la página empresa ».

En la páginaempresa , también puedes ver la cantidad de dinero reservada para KBA .

Añadir KBA una solicitud de firma

Para enviar una solicitud de firma con KBA:

1. cargar documento en la carpeta empresa documentos con el cliente ». A continuación, haz clic en los tres puntos situados en el extremo derecho del nombre del documento y selecciona «Solicitar firma» en el menú, o bien abre el documento y haz clic en el icono «Solicitar firma » situado en la esquina superior derecha.

2. Activa Requerir KBA y, a continuación, añade los campos de firma necesarios.

Tenlo en cuenta:

• Un documento puede contener tantos campos de firma como sea necesario. Si fusionas documentos (por ejemplo, declaraciones estatales y federales) en un solo archivo, a cada firmante se le cobrará una sola vez por ese documento fusionado, independientemente del número de campos de firma que rellene.

• Al solicitar una firma con KBA una cuenta de cliente que tiene dos o más direcciones de correo electrónico en sus contactos vinculados, indica qué usuario debe firmar el documento seleccionando su dirección de correo electrónico en la secciónFirmantes.

Si empresa de tu empresa es cero o tienes KBA pendientes equivalentes a tu saldo, se te pedirá que añadas fondos.

Nota

En la aplicación de Windows, el Requerir KBA El botón no será visible si Mostrar KBA está desactivado en empresa y no hay ninguno disponible. empresa .

¿Puede un cliente utilizar un ITIN en lugar de un SSN para KBA?

No. El número de identificación fiscal individual (ITIN) se expide a una persona física únicamente con fines fiscales. Los ITIN no están destinados a utilizarse como identificación para obtener crédito. Los sistemas de crédito no los reconocen como nada más que un número de la seguridad social incorrecto, por lo que no pueden utilizarse para KBA.

¿Se realiza una verificación de crédito durante la KBA?

No. Durante KBA, no se verifica el crédito, por lo que no hay comprobación de solvencia.

Qué hacer si un cliente no supera KBA

Un cliente tiene dos intentos para superar KBA. Si no responde correctamente a un número suficiente de preguntas en ambas ocasiones, recibirás una notificación y el KBA también se anotará en el registro de auditoría del documento.

La forma recomendada de gestionar un KBA fallido KBA restablecer los intentos fallidos y reenviar la solicitud de firma a los clientes que no la hayan superado. Para ello, haz clic en los tres puntos situados en el extremo derecho del nombre del documento y, a continuación, selecciona Restablecer KBA reenviar solicitud de firma. Este método es el preferido porque permite al firmante que ha fallado volver a intentarlo sin afectar a las firmas que ya han completado otros, lo que garantiza que todas las firmas permanezcan en un único documento.

Ten en cuenta que se te cobrará según estos precios por cada intento de verificación.

Nota

Todos KBA se pueden encontrar en el registro de auditoría del documento.

También puedes utilizar cualquiera de estas soluciones alternativas:

• Vuelve a cargar documento y solicita una firma como hiciste la primera vez.
• Pide al cliente que imprima el documento, lo firme a mano y luego cargar a su portal de cliente.

Nota

En Restablece KBA La opción no está disponible para documentos en un entrega de la declaración de impuestos paquete. La única solución actual es eliminar el paquete TRD, crear uno nuevo y volver a enviarlo con una nueva solicitud de firma electrónica. Ten en cuenta que esto eliminará todas las firmas ya recopiladas, por lo que todos los firmantes tendrán que volver a firmar desde el principio.

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