Firmas (Avanzadas): Autenticación basada en el conocimiento (KBA)

Para ver más vídeos prácticos, visite TaxDome Academy, nuestro centro en línea gratuito para ver
y aprender todo lo que necesita saber sobre TaxDome.

La autenticación basada en el conocimiento (KBA) es necesaria para IRS Formulario 8879. TaxDome cumple plenamente con los requisitos IRS requisitos a un bajo costo por firma.

Cubierto aquí:

• KBA
• Precios KBA
• Añadir KBA a una solicitud de firma
• Solicitud de KBA desde la aplicación Windows
• ¿Puede un cliente utilizar un ITIN en lugar de un SSN para KBA?
• ¿Se realiza una verificación de crédito durante la KBA?
• Qué hacer si un cliente falla KBA

KBA

KBA se utiliza para verificar la identidad de un contribuyente con el fin de obtener IRS-Firmas electrónicas conformes. Los clientes se verifican a través de una combinación de ID Verificación de documentos y datos del consumidor. 

KBA no funcionará para ITINs, así que asegúrese de que sus clientes tienen sus SSNs a mano antes de habilitar KBA.

Propina: Más en nuestro blog sobre KBA y cómo se comparan los precios para diferentes proveedores

Así es como funciona:

1. En primer lugar, debe comprobar si la opción Mostrar KBA de la sección Firmas de la página Configuración > empresa está activada.

2. En segundo lugar, añadir fondos a su empresa's equilibrio. Aquí está el precio de cada intento de firmante.

3. A continuación, cargar el documento que necesita ser firmado, solicitar las firmas, y luego activar Requerir KBA.

4. Al firmar, se pedirá al cliente que verifique su número de la seguridad social y responda a cinco preguntas generadas aleatoriamente a partir de sus registros públicos. Suelen ser preguntas de opción múltiple, como el nombre de su prestamista hipotecario, el tipo de coche, una dirección anterior o un número de teléfono anterior. No es una comprobación de crédito, sino una forma de verificar digitalmente su identidad.

5. El cliente sólo dispone de dos intentos para responder a las preguntas KBA. Deberá responder correctamente al menos a tres de las cinco preguntas en cualquiera de los dos intentos.

Recibirás una notificación cuando un cliente apruebe o suspenda el KBA.

Precios KBA

Si decide utilizar KBA, se le cobrará por cada intento del firmante de firmar el mismo documento. Esto ocurre una vez que el cliente intenta firmar con KBA. Se le cobrará independientemente del intento (exitoso o fallido).

Sin embargo, antes de enviar el documento con el KBA comprobamos si hay fondos suficientes en su saldo de empresa . Cuando solicitas un KBA, siempre se te informa de cuántos fondos se han utilizado ya para firmas de KBA pendientes, cuántos se utilizarán para el documento actual y de cuántos dispones en tu saldo. 

El precio del intento de KBA de cada firmante se basa en la moneda nacional del país que su empresa indicó al crear su cuenta TaxDome . 

Por ejemplo, si el empresa está registrado en EE.UU. y usted solicita la firma de dos cónyuges, se le cobrará un total de 2 $ (1 $ por cada verificación de firma). Pero si no consiguen pasar la KBA y lo intentan una vez más, se le cobrará un total de 4 $.

Dependiendo de tus necesidades, tienes la opción de añadir diferentes importes a tu empresa's balance. Vaya a Ajustes > empresa Saldo en la barra de menú de la izquierda, seleccione el importe, haz clic Comprar. Esto lo puede hacer un empresa Propietario de la Empresa , administrador o cualquier empleado con el Cargar saldo empresa derechos de acceso.

Siempre puedes ver las estadísticas de uso de tu KBA haciendo clic en el enlace Audit trail en la parte superior derecha de la página empresa Balance.

Añadir KBA a una solicitud de firma

Para enviar una solicitud de firma con KBA:

1. cargar el documento a la carpeta empresa documentos compartido con el cliente , haga clic en los tres puntos situados en el extremo derecho del nombre del documento, haz clic Solicitar firma en el menú desplegable.

2. Active Requerir KBA y, a continuación, añada los campos de firma necesarios.

Tenlo en cuenta:

• Un documento puede contener tantos campos de firma como sean necesarios. Pero si fusiona documentos (por ejemplo, declaraciones estatales y federales) en un solo archivo, cada campo de firma KBA se cobrará por separado según estos precios.
• Cuando solicite una firma con KBA para una cuenta de cliente que tenga dos o más direcciones de correo electrónico en sus contactos vinculados, indique qué usuario debe firmar el documento seleccionando su dirección de correo electrónico en Firmantes.
• Si su saldo en empresa es cero, o tiene firmas KBA pendientes equivalentes a su saldo, se le pedirá que añada fondos.

¿Puede un cliente utilizar un ITIN en lugar de un SSN para KBA?

No. Un número de identificación de contribuyente individual (ITIN) se emite a un individuo sólo a efectos fiscales. Los ITIN no deben utilizarse como identificación para obtener créditos. Los sistemas de crédito no los reconocerán como otra cosa que un número incorrecto de la seguridad social, por lo que no pueden utilizarse para KBA.

¿Se realiza una verificación de crédito durante el KBA? 

No. Durante el KBA no se verifica el crédito, por lo que no se comprueba.

Qué hacer si un cliente falla KBA

Un cliente dispone de dos intentos para superar la prueba KBA. Si no responde correctamente a un número suficiente de preguntas las dos veces, recibirá una notificación, y el fallo de KBA también se anotará en la pista de auditoría del documento.

Puede restablecer los intentos fallidos y volver a enviar la solicitud de firma a los clientes que no hayan superado el KBA. Para ello, haga clic en los tres puntos situados a la derecha del nombre del documento y seleccione Restablecer KBA y reenviar solicitud de firma.

Tras hacer clic en esta opción, la solicitud de firma se volverá a enviar a los clientes que no hayan superado la verificación KBA. Tenga en cuenta que se le cobrará según estos precios por cada intento de verificación. Los clientes que hayan firmado correctamente los documentos no se verán afectados. 

Nota Todos los restablecimientos de KBA pueden encontrarse en la pista de auditoría del documento.

También puede utilizar cualquiera de estas soluciones:

• cargar el documento de nuevo y solicite una firma como hizo la primera vez
• Pida al cliente que imprima el documento, lo firme a mano y, a continuación, cargar en su portal de clientes.